Stock options in ibank

Como gravar transações de investimento Para rastrear sua atividade de investimento no iBank, você deve primeiro configurar uma conta de investimento ou 401k e, em seguida, adicionar transações à conta à medida que você compra e vende títulos. No iBank, as contas de investimento são configuradas e mantidas, assim como as contas bancárias, exceto que elas permitem tipos de transações pertencentes a valores mobiliários. Quando você seleciona uma conta de investimento na lista de origem. O registro de conta aparecerá para o direito para que você possa gerenciar as transações na conta. Você notará que o registro de uma conta de investimento mostra informações diferentes do que para uma conta bancária: cada vez que você compra ou vende ações, recebe um dividendo, transfere dinheiro dentro e fora da sua conta corretora, recebe uma distribuição de ganhos de capital, etc. . Uma transação deve ser adicionada à sua conta de investimento para registrar essa ação. Você pode usar o acesso direto ou baixar diretamente para atualizar suas contas de investimento automaticamente ou usar o navegador embutido do iBanks para fazer o download de transações no site da corretora. Para saber mais sobre como registrar sua atividade de investimento manualmente, continue lendo. Adicionar uma transação de investimento Selecione uma conta de investimento na lista de origem e clique no botão plus () na parte superior do registro de conta para adicionar uma nova transação: Escolha o tipo de transação apropriado e insira a data de negociação no campo de data. Se a transação envolver os compartilhamentos de uma segurança, insira o símbolo do ticker de segurança e, em seguida, preencha os outros detalhes da transação. As transações de investimento possuem as seguintes propriedades além de algumas das propriedades padrão da transação. Propriedades da transação de investimento O nome da segurança envolvida na transação. Quando você começa a digitar um nome de segurança, o iBank sugerirá nomes correspondentes da lista de segurança de documentos. Clique em um nome para selecionar o apropriado ou use as teclas de seta para selecionar um da lista e pressione a tecla Tab ou Retornar para aceitá-lo. Se você não quer aceitar uma sugestão, simplesmente continue digitando o nome da segurança que deseja. Se você pressionar a tecla de seta para baixo antes de digitar qualquer coisa no campo de segurança, o iBank apresentará uma lista de todos os títulos disponíveis. Se você inserir um nome ou símbolo que o iBank não reconhece, você será solicitado a configurar algumas opções adicionais para essa segurança. Um símbolo de ticker é necessário mesmo quando a segurança não está listada em uma troca pública neste caso, insira qualquer coisa que distinga a segurança para fins de relatório, como PRIVATEBOND1, PRIVATECD2, etc. Um sufixo pode ser adicionado ao símbolo para especificar qual A troca deve ser usada para recuperar aspas (por exemplo, o GGQ1.MU buscará cotações no Google na Bolsa de Valores de Munique). Veja finance. yahoo/exchanges para obter uma lista de trocas suportadas e seus sufixos. Esteja ciente de que cada troca fornece cotações em sua moeda local e que o iBank não pode convertê-las - você deve configurar uma conta de investimento com a mesma moeda que a troca para comprar títulos a partir dela. Preço / Compartilhamento: O preço por ação pago como resultado de uma reinstalação de compra ou de dividendos ou coletado como resultado de uma venda. O iBank calcula este valor automaticamente para dividendos reinvestidos. Ao receber um presente de ações, esse campo é usado para registrar a base de custo (custo médio por ação) das ações obtidas. Comissão: o montante da comissão paga a um corretor para realizar a transação. Div / Int Income: O valor em dinheiro de um dividendo, renda de juros, ganhos de capital ou distribuição de capital. Se você reinvestir o dinheiro (usando a configuração de financiamento / distribuição), esse valor é dividido pelo número de ações para determinar o preço por ação. Valor Par: O valor nominal da ligação. Esta propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tem seu tipo definido como Bond. Tamanho do contrato: o número de ações subjacentes a cada contrato de opção. Esta propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tem seu tipo definido como Opção de estoque. Nos Estados Unidos, o tamanho do contrato padrão para as opções de compra de ações é de 100. Categoria / Transferência: as transações de investimento que lidam com o caixa e não envolvem a circulação de valores mobiliários (por exemplo, Depósito, Retirada, Dividendos, Juros, Ganhos de Capital) podem ser atribuídas categorias Para que você possa acompanhá-los com relatórios e orçamentos. Para obter informações mais detalhadas sobre como usar categorias, consulte Sobre categorias. As transações de investimento que envolvem o movimento de títulos (por exemplo, Compra, Venda, Mover Ações, Distribuição de Capital) não podem ser atribuídas categorias, mas use esse campo quando seus tipos de financiamento / distribuição estiverem configurados para Transferir. Insira o nome da conta a partir da qual o dinheiro deve ser retirado ou depositado como resultado da transação. O iBank colocará automaticamente o personagem x2022 na frente dos nomes das contas para distingui-los de categorias. Consulte a propriedade Tipo de Financiamento / Distribuição abaixo para obter mais informações. Se você definir o tipo de financiamento / distribuição para Transferir, mas não especifica um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação de movimentos de ações com a quantidade de ações que deseja adicionar. Retirada: o valor em dinheiro da transação, indicando um valor negativo. Este valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de uma garantia e a propriedade de financiamento / distribuição (abaixo) é definida como caixa. O montante em dinheiro da transação, indicando um valor positivo. Este valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de uma garantia e a propriedade de financiamento / distribuição (abaixo) é definida como caixa. Um total total de contas no valor global de caixa, mostrando cada efeito de transações no total. Este campo é calculado automaticamente pelo iBank e não pode ser editado. Observe que esse saldo representa o dinheiro detido apenas na sua conta de corretagem. O valor de mercado das ações que você possui não está incluído - para ver essas informações, crie um relatório de investimento. As entradas na coluna do saldo são sempre calculadas em ordem cronológica, independentemente de como o registro está classificado no momento. Se os números desta coluna não parecem fazer sentido, clique no cabeçalho da coluna Data para garantir que suas transações sejam ordenadas por data. Ações: o número de unidades de uma garantia (ações, títulos, contratos de opção, etc.) deduzidos de sua carteira como resultado da transação. Ações em: O número de unidades de um título (ações, títulos, contratos de opção, etc.) adicionado ao seu portfólio como resultado da transação. Tipo de Financiamento / Distribuição: A fonte de financiamento para uma compra, ou os meios pelos quais os fundos são distribuídos após uma venda, recebimento de um dividendo ou outra transação de investimento que gere renda. Escolha uma das seguintes opções: Caixa: Deduque dinheiro da conta de corretagem e use-a para comprar ações ou deposite dinheiro da venda de ações na conta corretora. Para dividendos, rendimentos de juros, ganhos de capital e distribuições de capital, use esta opção para indicar que o dinheiro foi depositado na conta de corretagem. O iBank calculará automaticamente o valor do dinheiro retirado ou depositado usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzidas e a comissão que você inserir. Transferir: Deduir dinheiro de outra conta e usá-la para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações em outra conta. Utilize o campo da categoria para indicar a qual conta o dinheiro deve ser retirado ou depositado. O iBank calculará automaticamente o valor do dinheiro transferido usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzidas e a comissão que você insere. Para dividendos, juros e ganhos de capital, definir o tipo de distribuição para Transferência criará automaticamente uma transação dividida para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que você recebe, bem como especificar a conta onde deve ser depositado. Clique no triângulo de divulgação ao lado do campo de categoria para abrir o painel dividido e, em seguida, clique duas vezes em um item dividido na coluna Categoria. Atribua uma categoria ao item dividido com um montante na coluna Renda e dê um nome de conta ao item com um montante da Despesa. Se você definir o tipo de financiamento / distribuição para Transferir, mas não especifica um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação de movimentos de ações com a quantidade de ações que deseja adicionar. Reinvestimento: Disponível apenas para dividendos, juros e ganhos de capital. Use esta opção para indicar que o dinheiro recebido foi usado para comprar ações de segurança adicionais. Insira o dividendo / juros e o número de ações nos campos apropriados. O iBank calculará o preço por ação automaticamente. Investir com múltiplas moedas As transações em contas de investimento não mostram informações relacionadas à moeda conforme as transações realizadas em contas bancárias. Cada segurança que você comercializa usa uma moeda específica (dependendo de qual troca a moeda é negociada), e o iBank só permite trocar uma garantia em uma conta de investimento que usa a mesma moeda. Se você pretende trocar ações usando uma conta com uma moeda diferente, você deve configurar uma conta que use a mesma moeda que a segurança, registrar o comércio nessa conta, definir a opção de financiamento / distribuição para apontar a conta com a outra Moeda e, em seguida, aplicar uma taxa de câmbio à transação nessa conta. Para ilustrar, dizemos que você mantenha uma conta corrente e uma conta de investimento em GBP, mas você deseja comprar ações da AAPL (que é negociada na Bolsa de Valores de Nova York). Uma vez que a NYSE negocia em USD, não pode comprar ações da AAPL usando sua conta GBP. Primeiro, configure uma segunda conta de investimento que use o USD como moeda. Em segundo lugar, transferir dinheiro da conta corrente de GBP para a conta de investimento GBP para financiar a compra. Terceiro, registre uma transação Comprar na conta USD para comprar os compartilhamentos AAPL. Defina seu tipo de financiamento para Transferir e insira o nome da conta de investimento GBP no campo da categoria - isso fará com que o iBank compre as ações usando dinheiro da conta de investimento da GBP. Finalmente, mude para a conta de investimento GBP e aplique uma taxa de câmbio para a transação Buy para que o valor correto dos fundos GBP seja deduzido. Saldos da conta de investimento Ao lidar com contas de investimento, há dois saldos diferentes que você precisa estar ciente: saldo de caixa: esse valor reflete apenas o valor do dinheiro em sua conta de corretagem. Na maioria dos casos, o dinheiro não é mantido em sua conta de corretagem por muito tempo - quando você compra ações de uma ação, você transfere o dinheiro para seu corretor e então é imediatamente gasto para comprar os títulos. Quando você recebe dinheiro com a venda de uma ação, o dinheiro é transferido imediatamente para uma poupança ou outra conta. Na maioria dos casos, o saldo de caixa de suas contas de investimento permanecerá em 0. Esse valor é mostrado na coluna Saldo no registro da conta: Valor total: Este valor representa o valor combinado do valor em dinheiro da conta corretora e do valor de mercado Do seu portfólio de investimentos. O valor de mercado é uma estimativa com base nas últimas cotações que o iBank baixou para seus títulos. Você pode ver o valor de mercado criando um relatório de Resumo do portfólio. O valor total de cada conta de investimento é exibido abaixo do nome das contas na lista de origem: Precisa de exemplos Embora o iBank possa ajudar a simplificar o processo, gerenciar investimentos geralmente é um negócio complicado. Para ler vários exemplos de como rastrear vários tipos de atividades de investimento no iBank, veja Exemplos de investimentos. Como faço para lidar com cenários de investimento específicos. Rastreie uma conta do mercado monetário. É importante distinguir entre as contas do mercado monetário e os fundos do mercado monetário. O primeiro é um tipo de conta oferecido por muitas instituições financeiras que é tratada como caixa, muito semelhante a uma conta poupança, mas tipicamente com uma taxa de juros mais elevada. O último é um tipo de segurança que é freqüentemente usado para manter o caixa em uma conta de corretagem antes de ser usado para comprar outras ações. Os fundos do mercado monetário devem ser rastreados como valores mobiliários nas contas de investimento da iBank. As contas do mercado monetário devem ser configuradas da seguinte forma: configure uma conta (usando acesso direto ou download direto, se possível) que usa o tipo de conta do mercado monetário. Quando você faz depósitos e retiradas, baixe ou registre manualmente as transações de transferência para registrar o dinheiro que se desloca entre suas outras contas e a conta do mercado monetário. Quando você recebe pagamentos de juros, baixe ou registre manualmente as transações de depósito e atribua-as à categoria de Renda de Interesse (ou a outra categoria, se preferir). Para ver o quanto você recebeu durante um período de tempo específico, crie um relatório detalhado para categoria e inclua a categoria Renda de juros. Acompanhe um certificado de CD de depósito (CD), oferecido por muitas instituições financeiras, geralmente tem um prazo fixo, após o qual o investimento pode ser retirado com juros. Eles geralmente pagam taxas de juros mais altas do que as contas de cheques, poupança e mercado monetário. Configure uma conta (usando acesso direto ou download direto, se possível) que usa o tipo de conta do recurso. Após a conclusão da configuração da conta, altere a transação do saldo inicial para usar o tipo de transferência e insira o nome da conta que você usou para comprar o CD no campo da categoria. À medida que os juros se acumulam, baixe ou registre manualmente as transações de Depósito e atribua-as à categoria de Renda de Interesse (ou a outra categoria, se preferir). Quando a conta amadurece e você retira seu investimento, registre uma transação de transferência para mover o saldo da conta para outra conta. Você pode ocultar a conta do CD uma vez que você fechou. Se você resgatar o CD antes do vencimento, provavelmente terá que pagar uma penalidade. Registre isso como uma transação de retirada na conta do CD antes de transferir os fundos restantes. Rastrear uma conta de aposentadoria IRAs e outras contas de aposentadoria devem ser rastreadas da mesma maneira que as contas de corretagem: Configure uma conta (usando acesso direto ou download direto, se possível) que usa o tipo de conta Investimento ou 401k (o que preferir). À medida que você contribui para o fundo de aposentadoria, baixe ou registre manualmente transações para cada compra de ações. Seu fundo pode investir em um único fundo mútuo ou uma variedade de títulos diferentes. Se você não tem certeza de quais títulos em que seu fundo investe, solicite declarações de sua instituição financeira para garantir que você use os símbolos de ticker corretos no iBank. Transações do registro comercial na conta de aposentadoria com o tipo de financiamento definido como Transferir. Digite o nome da conta da qual as contribuições são desenhadas no campo da categoria. Para as contribuições correspondentes ao empregador, primeiro registre uma transação de transferência em sua conta contributiva para transferir dinheiro para a conta de aposentadoria e divida a transação para adicionar a contribuição de seus empregadores. Em seguida, grave uma transação de compra separada na conta de aposentadoria com o tipo de financiamento definido como Dinheiro. Clique no botão Atualizar na barra de ferramentas para baixar as últimas cotações dos seus títulos e verifique o valor atual do seu fundo de aposentadoria observando o saldo da conta na lista de origem. Configure um relatório de Resumo de Investimento para analisar o desempenho do seu investimento com mais detalhes. Compre e venda ações de ações ou fundos mútuos usando dinheiro de outra conta. Quando você compra ou vende ações, registre uma transação Comprar ou Vender em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado, o número de ações, o preço por ação e a comissão. Defina o tipo de financiamento / distribuição para Transferir e, em seguida, digite no campo da categoria o nome da conta onde o dinheiro da transação deve ser retirado ou depositado. Quando você salvar a transação, você deve ver que o saldo de caixa da conta de investimento não foi afetado. Configure um relatório de Resumo de Investimento para rastrear as mudanças no valor de mercado de segurança e na base de custos, e para analisar o desempenho do seu investimento com mais detalhes. Registre um presente de ações Grave uma transação de Mover Ações em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado e o número de ações recebidas. Pelo preço por ação, insira o custo médio por ação. Isso garantirá que as novas ações tenham a base do custo correto, mas o saldo de caixa de suas contas não será afetado. Curta um estoque registre uma venda para abrir a transação em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado, o número de ações, o preço por ação e a comissão. Para comprar as ações, registre uma transação Comprar para fechar. Registre um dividendo Registre uma transação de dividendos em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado e anote o valor em dinheiro do dividendo na Sec. Campo de renda. Por padrão, os dividendos em dinheiro são depositados na conta de investimento. Para depositar o produto em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição para Transferir. O iBank dividirá automaticamente a transação para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que você recebe, bem como especificar a conta onde deve ser depositado. Clique no triângulo de divulgação ao lado do campo de categoria para abrir o painel dividido e, em seguida, clique duas vezes em um item dividido na coluna Categoria. Atribua uma categoria ao item dividido com um montante na coluna Renda e dê um nome de conta ao item com um montante da Despesa. Para reinvestir o dividendo, defina o tipo de distribuição para reinvestir e, em seguida, insira o número de ações adquiridas. O iBank calculará o preço por ação automaticamente e o saldo de caixa de suas contas não será afetado. Reinvestir um dividendo desta forma equivale a registrar um dividendo em dinheiro seguido de uma transação da Buy. Se você tiver que pagar uma comissão sobre o reinvestimento, ou se apenas uma parte do dividendo for reinvestida, você deve registrar duas transações separadas. Registre uma distribuição de ganhos de capital As distribuições de ganhos de capital são semelhantes aos dividendos, mas em vez de pagar uma parcela dos lucros, eles pagam uma parcela do produto da liquidação de ações (e, portanto, são tributáveis ​​ao acionista como ganhos de capital): para ações Mantido por um ano ou mais, gravar um Cap. Gains Long transaction em uma conta de investimento. Para as ações de menos de um ano, use Cap. Ganhos curtos. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado e anote o valor em dinheiro da distribuição no Sec. Campo de renda. Por padrão, as distribuições em dinheiro são depositadas na conta de investimento. Para depositar o produto em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição para Transferir. O iBank dividirá automaticamente a transação para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que você recebe, bem como especificar a conta onde deve ser depositado. Clique no triângulo de divulgação ao lado do campo de categoria para abrir o painel dividido e, em seguida, clique duas vezes em um item dividido na coluna Categoria. Atribua uma categoria ao item dividido com um montante na coluna Renda e dê um nome de conta ao item com um montante da Despesa. Para reinvestir os ganhos de capital, defina o tipo de distribuição para reinvestir e insira o número de ações. O iBank calculará o preço por ação automaticamente e o saldo de caixa de suas contas não será afetado. Reinvestir uma distribuição de ganhos de capital dessa maneira é equivalente a registrar uma distribuição de caixa seguida de uma transação de compra. Se você tiver que pagar uma comissão sobre o reinvestimento, ou se apenas uma parte da distribuição for reinvestida, você deve registrar duas transações separadas. Registre uma distribuição de retorno de capital (também conhecida como distribuição de não-dividendos) As distribuições de retorno de capital são semelhantes às distribuições de ganhos de capital, mas, além de pagar em dinheiro para o acionista, reduzem a base de custo das ações existentes (e, portanto, são geralmente não - taxable ao acionista): Grave um Cap. Transação de distribuição em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado e anote o valor em dinheiro da distribuição no Sec. Campo de renda. Por padrão, as distribuições em dinheiro são depositadas na conta de investimento. Para depositar o produto em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição para Transferir, digite o campo da categoria o nome da conta onde o depósito da transação deve ser depositado. Quando você salvar a transação, você deve ver que o saldo de caixa da conta de investimento não foi afetado. Configure um relatório de Resumo de Investimento para ver a mudança na base de custo de segurança e analise mais detalhadamente seu desempenho de investimento. Registre uma divisão de estoque Registe uma transação dividida em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado e o número de ações obtidas na divisão. Para uma divisão inversa, registre o número de ações perdidas. Quando você baixar as cotações, o iBank receberá automaticamente o novo preço por ação e você deve ver um salto no gráfico do histórico de preços. Se você está rastreando a segurança manualmente, não precisa se preocupar em ajustar os preços antes da divisão simplesmente registrar os novos preços começando com a data em que ocorreu a divisão. Registre um spinoff de ações Quando uma empresa derruba uma parte de suas ações para formar uma nova empresa, primeiro registre um Cap. Transação de distribuição em sua conta de investimento. Digite o símbolo do ticker do estoque primário e digite o valor da base de custo que deve ser deduzido como resultado do spinoff. Deixe o tipo de distribuição definido como Dinheiro. Seu corretor deve dizer o quanto da base do custo deve ser deduzido. Em seguida, grave uma transação Comprar para adicionar compartilhamentos do novo estoque. Insira o símbolo do ticker para o novo estoque, o número de ações adicionadas e o custo médio por ação (igual à base de custo que você deduziu no passo 1, dividido pelo número de ações do novo estoque). Deixe o tipo de financiamento nesta transação definida como Dinheiro e equilibrará o dinheiro recebido na etapa 1. Depois de registrar essas transações, clique no botão Atualizar na barra de ferramentas para baixar as cotações da nova segurança. Esteja ciente de que a iBank considera que a data de aquisição das novas ações será a data da incorporação, portanto, não informará com precisão as ações de curto a longo prazo sobre os relatórios de investimento. Registre uma fusão de ações Quando duas empresas se fundem e combinam suas ações, primeiro registre uma transação de Mover Ações em uma conta de investimento. Digite o símbolo do ticker do estoque que está sendo mesclado e digite o número de ações que possui no campo Shares Out. Se ambas as ações estiverem sendo fundidas para criar um novo estoque, registre uma segunda transação de ações para o outro estoque. Isso eliminará as ações de sua carteira, incluindo sua base de custos, sem incorrer em ganho ou perda de capital. Depois de remover as ações, registre uma segunda transação de Movimento de Ações para adicionar ações do estoque incorporado. Insira o símbolo do ticker para este estoque, o número de ações a serem adicionadas e o custo médio por ação (igual à base do custo total que você deduziu no passo 1 dividido pelo número de ações que você adiciona). Se você não tiver certeza sobre a base de custo, configure um relatório de Resumo de Investimento para ver a redução de base de custo associada às transações de Mover Ações. Depois de registrar essas transações, clique no botão Atualizar na barra de ferramentas para baixar aspas para a nova segurança. Esteja ciente de que a iBank considera que a data de aquisição das novas ações será a data da incorporação, portanto, não informará com precisão as ações de curto a longo prazo sobre os relatórios de investimento. Registre uma transferência de compartilhamento Para mover partes de uma garantia de uma conta de investimento para outra, primeiro registre uma operação de Mover Ações na conta que está perdendo ações. Digite o símbolo do ticker para a segurança e digite o número de ações a serem movidas no campo Shares Out. Isso eliminará as ações de sua carteira, incluindo sua base de custos, sem incorrer em ganho ou perda de capital. Em seguida, grave uma segunda ação de Mover Ações na outra conta para adicionar compartilhamentos da segurança. Insira o mesmo símbolo e o número de ações adicionadas juntamente com o custo médio por ação (igual à base do custo das ações que você deduziu no passo 1 dividido pela quantidade de ações). Se você não tiver certeza sobre a base do custo, configure um relatório de Resumo de Investimento para ver a redução de base de custo associada à transação de Moedas. Esteja ciente de que a iBank considera que a data de aquisição das novas ações será a data da incorporação, portanto, não informará com precisão as ações de curto a longo prazo sobre os relatórios de investimento. Comprar e vender ações de um fundo do mercado monetário Os fundos do mercado monetário, embora semelhantes aos fundos mútuos de muitas maneiras, são únicos porque têm liquidez muito alta e seus preços de ações raramente se desviam de 1 por ação. Para rastrear estes no iBank: quando você compra ou vende ações, registre uma transação Comprar ou Vender em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado (os símbolos do fundo do mercado monetário geralmente terminam com XX), número de ações, preço por ação (quase sempre 1) e comissão. Para garantir que o valor de mercado esteja correto, selecione Valores sob Gerenciamento na lista de origem. Selecione o fundo do mercado monetário na lista e certifique-se de que seu tipo esteja definido para o Money Market Fund para que o iBank não tente baixar as cotações para isso. Se houver entradas no gráfico de histórico de preços que se desviem de 1, clique em Excluir histórico de preços no topo da lista. Ao lado do gráfico de histórico de preços, insira uma data anterior à sua primeira compra do fundo, insira um preço de fechamento de 1 e salve a segurança. Crie um relatório de Resumo do portfólio para ver o valor atual das ações do seu fundo do mercado monetário, que sempre deve ser equivalente ao número de ações que você detém. Compre uma ação na margem Se seu corretor lhe permitir comprar ações na margem, configure uma conta de responsabilidade manualmente clicando no botão plus () na barra de ferramentas, escolhendo Adicionar conta e escolhendo a opção Ativo ou passivo não em qualquer instituição financeira. Comece com um saldo de conta de 0. Sempre que você compra uma ação na margem, registre uma transação de compra em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker apropriado, o número de ações, o preço por ação e a comissão. Defina o tipo de financiamento para Transferir e, em seguida, digite o nome da conta de responsabilidade no campo da categoria. Quando você salva a transação, você deve ver que o dinheiro da compra foi retirado da conta do passivo. Quando você paga juros sobre o empréstimo de margem, registre uma transação de retirada na conta utilizada para efetuar o pagamento, insira o valor apropriado e atribua-a à categoria de juros pagos (ou a outra categoria, se preferir). Quando você paga o empréstimo de margem, registre uma Transferência da conta apropriada para a conta de passivo. Insira o valor do pagamento, e você verá que o saldo da margem diminui de acordo. Para comparar a sua margem com o seu patrimônio, configure um relatório de valor líquido e inclua apenas contas de passivo e de investimento. A margem será representada como um passivo de caixa, enquanto o patrimônio líquido será representado como um ativo ou passivo de segurança (dependendo do seu desempenho). Acompanhe um investimento em private equity, fundo mútuo privado ou outra garantia não cotada Se você investir em private equity ou comprar em uma ação ou fundo mútuo que não é negociado publicamente, o iBank não poderá baixar as cotações para atualizar o valor de seus compartilhamentos automaticamente . São necessários alguns passos adicionais para rastrear o valor do seu portfólio. Configure uma nova conta de investimento manualmente clicando no botão plus () na barra de ferramentas, escolhendo Adicionar conta e escolhendo a opção Ativo ou passivo não em qualquer instituição financeira. Durante a configuração da conta, certifique-se de inserir suas posições de investimento com as datas e os preços corretos. Quando solicitado a configurar uma segurança para o investimento, certifique-se de inserir um símbolo de ticker (mesmo que seja arbitrário, como PRIVATEFUND1) e defina o tipo de segurança para Other, portanto, iBank não tenta baixar as cotações desse símbolo. Cada vez que você registra uma compra ou venda, o iBank anota o preço no histórico de preços de segurança e você pode registrar preços adicionais com a frequência desejada. Para adicionar um preço, escolha Valores Mobiliários na seção Gerenciar da lista de fontes, selecione a segurança na lista e insira uma data e preço de fechamento no lado esquerdo do gráfico do histórico de preços. Configure um relatório de Resumo do portfólio para ver quanto valem suas ações, com base nos preços mais recentes que você registrou no gráfico do histórico de preços. Compre um vínculo selecione Valores sob a seção Gerenciar da lista de origem. Clique no botão plus () acima da lista para adicionar uma nova segurança. Digite um símbolo de nome e ticker para a ligação (é necessário um símbolo, mesmo que seja arbitrário, como UNLISTEDBOND3). Certifique-se de definir o tipo de segurança em Bond e insira o valor nominal, caso contrário o iBank calculará de forma errada o valor de suas transações de títulos. Registre uma transação Comprar em uma conta de investimento e insira o símbolo do ticker apropriado. Insira o preço de compra como uma porcentagem do valor nominal das obrigações: 100 indica uma compra no valor nominal, valores mais baixos representam um desconto e valores mais altos representam um prêmio. Se o vínculo tiver acumulado juros, use o preço de compra limpo (o preço sem o interesse acumulado) para garantir que a base do custo correto seja registrada. Digite a comissão, se aplicável, e não deixe de inserir o valor nominal das obrigações. No campo Ações em, digite o número de títulos e, em seguida, salve a transação. Se você comprou os títulos no mercado secundário e eles tiveram juros acumulados, registre uma transação de Renda de Interesse com o símbolo do ticker dos títulos e o valor do interesse acumulado registrado como um número negativo. Isso explicará a diferença entre os preços de compra limpos e sujos e compensará sua receita de juros em relatórios para que os juros acumulados não sejam contabilizados como receita para você. Como o Yahoo Finance não lista títulos neste momento, o iBank não pode baixar os preços dos títulos. Cada vez que você registra uma compra ou venda, o iBank anota o preço no histórico de preços de segurança e você pode registrar preços adicionais com a frequência desejada. Para adicionar um preço, escolha Valores Mobiliários na seção Gerenciar da lista de fontes, selecione o vínculo na lista e insira uma data e preço de fechamento no lado esquerdo do gráfico do histórico de preços. Se você comprar títulos de cupom zero, títulos despojados ou títulos descontados no mercado secundário, você pode estar sujeito a pagar impostos sobre os juros imputados anualmente e / ou ao resgatar os títulos. Como esses impostos não são baseados em pagamentos de juros reais, o iBank não pode acompanhar sua responsabilidade por juros imputados. Registre os pagamentos de juros de uma obrigação de cupão Registre uma transação de renda de juros sempre que você receber um pagamento de juros. Certifique-se de inserir o símbolo do ticker das obrigações e o valor do pagamento de juros, que é igual ao valor nominal das obrigações multiplicado pela taxa de juros e dividido pelo prazo de reembolso. Set the distribution type to Cash if you want to deposit the interest into the investment account, Transfer to deposit the interest into another account, or Reinvest to use the interest to purchase additional bonds. If you set the distribution type to Transfer, iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the Category column. Assign a category to the split item with an amount in the Income column, and give an account name to the item with an Expense amount. If you originally purchased the bonds at a premium, and you are amortizing your premiums annually, you may reduce the amount of the interest income in step 1 by the amortized amount (equal to the bonds purchase price minus par value, divided by the repayment term). In addition to changing the amount of the Interest Income transaction, record a Cap. Distribution transaction with the bonds ticker symbol and the amount of the amortized premium. Set the distribution type to match that of the interest income. This will reduce the bonds cost basis and ensure the amortized premium is not counted as interest income. Redeem a bond at maturity If you originally purchased the bonds at face value, record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of 1000 for 800, you would record an interest income transaction for 200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Sell a bond before it matures Record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds par value. If the bonds have accrued interest, use the clean bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of 1000 and a 10-year term for 800, then sold it after 5 years, you would count 100 of the sale price as interest income (200 discount 50 of term 100 interest). Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses. You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds par value, divide by 100, and subtract it from the price of the Sell transaction in step 1. Change the Sell transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95 of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - 100 interest 100 / 1000 par value). The result would be a 150 profit on the sale, of which 50 would be considered capital gains and 100 would be considered interest income. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. The difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. If the bonds have accrued interest, record an additional Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value of the accrued interest. This will account for the difference between the clean and dirty sale prices and ensure that the interest payment is counted as interest income instead of capital gains. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Record a bond recall Record a Sell transaction with the callable bonds ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the Shares Out field. Next, record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Buy a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Receive an employee stock option (ESO) ESOs are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESOs while they are still in the vesting period it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis. Sell a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you sold. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash into the investment account from the sale, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Exercise a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually selling the contracts), the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your account will only be affected by the commission (set the funding type to Transfer to draw the cash from another account, if you prefer). Next, record a Buy transaction (if the option was a call) or Sell transaction (if the option was a put) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts you exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the funding/distribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Let a stock option expire Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you are allowing to expire. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Write a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will to miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Sell to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you wrote. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash from the sale into the investment account, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Buy back a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you bought. Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Record the exercise of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually buying the contracts), the contract size (typically 100), and the number of contracts that were exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Next, record a Buy transaction (if the option was a put) or Sell transaction (if the option was a call) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts that were exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the funding/distribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Record the expiration of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts that expired. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail.